البرنامج المصرفي الإسلامي المعتمد

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يساعد برنامج  الخدمات المصرفية الإسلامية المهنيين على التعرف على المعارف والمهارات الإدارية اللازمة لإدارة البنوك الإسلامية. يساعدهم على البقاء على اطلاع دائم بالتغييرات والتطورات في الصناعة ، وتعلم كيفية التعامل مع التحديات عند إدارة الفروع.لكي تكون ناجحًا كمصرف إسلامي.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرين على:

• معرفة خصائص النظام المصرفي الإسلامي.
• التعرف على خصائص العائد في المعاملات المصرفية الإسلامية.
• فهم الإدارة العقدية والصورية في المصارف الإسلامية.
• استيعاب الحسابات الجارية في المصارف الإسلامية والتعرف على خصائصها.
• فهم ماهية الحسابات الاستثمارية وضوابطها.
• معرفة كيفية توزيع الارباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة في المصارف الإسلامية.

الفئات المستهدفة:

• محترفو البنوك.
• خبراء القطاع البنكي
• العاملين في أقسامالبنوك الاسلامية.
• المتعاملين مع المؤسسات المالية الإسلامية.
• الراغبين في العمل بالمؤسسات المالية الإسلامية أو الملتحقين الجدد بها.
• كل من يجد في نفسه الحاجة لهذه الدورة ويرغب بتطوير مهاراته وخبراته.
• المصرفيين في البنوك الإسلامية.
• العاملين في الصناعة المالية الإسلامية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

مدخل الى المعاملات المالية الإسلامية

• محل المعاملات المالية: الملكية، والأموال، والحقوق
• مدخل العقود: التعريف والأهمية، وأركان العقود، وأنواع وأحكام العقود
• الاستناد إلى الشريعة: العقيدة والأخلاق والفقه
• الابتعاد عن المحرمات: الربا والغرر والظلم

الوحدة الثانية:

  خصائص العائد في المعاملات المصرفية والإرادة العقدية

• الأجر
• الرسوم
• الربح
• الصورية في المعاملات
• عيوب الرضا في العقو

الوحدة الثالثة:

 النظام المصرفي الإسلامي، خصائص النظام المصرفي الإسلامي

• المرحلة التمهيدية
• مرحلة التوسع والانتشار
• الارتباط بالاقتصاد الحقيقي
• قاعدة الغنم بالغرم
• مرحلة التنظيم والتأطير للبنوك الإسلامية
• الوساطة الاستثمارية

الوحدة الرابعة :

 الحسابات الجارية

• التعريف والخصائص
• العوائد والأجور والمنافع
• والعمليات المتنوعة على الحسابات الجارية

الوحدة الخامسة:

 الحسابات الاستثمارية

• التعريف والخصائص
• ضوابط إدارة أموال الحسابات الاستثمارية
• كيفية توزيع الأرباح في الحسابات الاستثمارية المشتركة

الوحدة السادسة:

 عمليات الاستثمار الإسلامي

 صيغ المشاركة في الربح والخسارة وأحكام الاستثمار في الأسواق المالية

• تعريف عقود المشاركات
• أحكام شركات الأموال في الفقه الإسلامي
• أدوات أسواق رأس المال
• التطبيقات المعاصرة للتعامل بالأسهم وضوابطها الشرعية.
• عقود المضاربة وتطبيقاتها المعاصرة
• أنواع الشركات وخصائصها في المعاملات المعاصرة.
• أدوات أسواق النقد
• العقود الزراعية مثل المزارعة والمغارسة وتطبيقاتها المصرفية

الوحدة السابعة: 

عمليات التمويل الإسلامي

 التمويل بالمرابحة، التمويل بالسلم

• الإطار العام للمرابحة
• الإجراءات والضوابط في كل مرحلة الوعد
• التملك
• عقد بيع المرابحة
• التعريف والأهمية
• الشروط في عقد السلم
• الأحكام في عقد السلم
• تطبيقات على العقود

الوحدة الثامنة:

عمليات التمويل الإسلامي

التمويل بالاستصناع، التمويل بالإجارة

• الأحكام الشرعية لعقد الاستصناع
• الإطار العام لقد الإجارة
• أنواع عقود الإجارة
• أحكام الأجرة
• أحكام المنفعة
• تطبيقات الإجارة المنتهية بالتمليك والإجارة الموصوفة بالذمة
• التطبيقات المصرفية لعقد السلم
• التعريف والأهمية
• تطبيقات الاستصناع في البنوك الإسلامية

الوحدة التاسعة:

 الحوالات المصرفية، الاعتمادات المستندية، صيغ المشاركة في الربح

• التعريف والأهمية
• أطراف وأنواع الحوالات المصرفية وخطوات تنفيذها
• التأصيل الشرعي للحوالات المصرفية
• أنواع الاعتمادات المستندية وتأصيلها الشرعي
• التطبيقات المصرفية الإسلامية للاعتماد المستندي
• الفرق بين اعتمادات الوكالة والمرابحة والمشاركة والمضاربة وغيرها
• التعريف والأهمية
• الأطراف والعلاقات التعاقدية
• المستندات المطلوبة

الوحدة العاشرة:

خطابات الضمان و بطاقات الائتمان

• التعريف والأهمية
• الكفالة وخطابات الضمان
• أنواع خطابات الضمان ومزاياها
• الخصائص والاهمية
• الأنواع الرئيسية لبطاقات الائتمان
• الآليات والجوانب الفنية لبطاقات الائتمان و التأصيل الشرعي لها
• إجراءات تنفيذ خطابات الضمان
• الخصائص والضوابط الشرعية للتعامل بها